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La compliance pilotée par l’Intelligence Artificielle
Automatisez la surveillance AML/KYT. Scoring comportemental, tri des alertes, dossiers de déclaration pré-rédigés.
Le temps rendu à vos équipes
Le traitement manuel des alertes AML/KYT est l’un des premiers postes de coûts opérationnels des établissements financiers.
100 % des flux analysés en temps réel
Alertes hiérarchisées par criticité
Faux positifs écartés en amont
Explicabilité et traçabilité
Chaque alerte indique quelles règles l’ont déclenchée et avec quel niveau de certitude. Cet historique est conservé pour vos audits.
Facteurs déclencheurs joints à l’alerte
Niveau de confiance de l’analyse
Piste d’audit conservée
La décision reste humaine
L’intelligence artificielle est un outil d’aide à la décision, jamais un décideur.
Validation finale par vos officiers
Motif de la décision consigné
Dossiers de déclaration pré-rédigés
Transactions
94
Bancaire
Entrée
EUR
+500,00 EUR
500,00 €
-
Analyse AML...
Crypto
Entrée
BTC
+0,00184 BTC
124,60 €
-
Analyse AML...
Crypto
Sortie
ETH
-1 ETH
1 619,65 €
17/08/2026 12:50
Complétée
Crypto
Entrée
SOL
+12,4 SOL
1 047,68 €
15/08/2026 14:36
Complétée
Crypto
Entrée
ETH
+0,1 ETH
163,87 €
12/08/2026 11:30
Saisie
Crypto
Sortie
SOL
-3,5 SOL
295,72 €
12/08/2026 02:34
Complétée
100% de vos flux analysés par le moteur IA
Virement bancaire, dépôt crypto, retrait vers une adresse externe : chaque transaction est prise en charge à la seconde près et qualifiée en temps réel.
ALERTES
RÈGLES
Alertes
24
Critique
Activité suspecte
Le wallet custody ETH du client est à l'état FROZEN, une mesure de gel des avoirs étant en vigueur. Une réception de 0,01 ETH a malgré tout été enregistrée sur ce wallet, en violation de la règle de priorité abso...
17/08/2026 12:57
Résolue
Critique
Activité suspecte
Sept dépôts successifs compris entre 9 200 et 9 800 € ont été enregistrés en moins de quatre jours sur le même compte, chacun juste sous le seuil déclaratif. Le cumul atteint 66 400 € sur la pér...
12/08/2026 11:30
OPEN
Avertissement
Activité suspecte
Le parcours KYC présente un pattern fortement dégradé sur une fenêtre de moins de 15 minutes : trois échecs de vérification documentaire, deux changements d'adresse et un changement de pièce d'ident...
05/08/2026 22:44
TRACFIN
Critique
AML
L'adresse contrepartie de la réception de 0,84 ETH présente une exposition directe à un service de mixage, pour un score AML de 22/100 alors que le seuil est fixé à 60. Les fonds ont été placés en quara...
05/08/2026 16:54
Résolue
Avertissement
AML
Retrait de 12 400 € vers une adresse externe jamais utilisée par ce client, pour un montant six fois supérieur à sa moyenne mensuelle et en dehors de ses plages horaires habituelles sur les douze derni...
05/08/2026 14:27
OPEN
Critique
Activité suspecte
Correspondance partielle entre le bénéficiaire du virement sortant et une personne figurant sur une liste de sanctions européennes : 91 % de similarité sur le nom et concordance sur la date de naiss...
27/07/2026 00:13
TRACFIN
Vos analystes ouvrent sur l’essentiel
Chaque opération est analysée et scorée en temps réel. Celles qui franchissent vos seuils deviennent des alertes, qualifiées par leur sévérité : vos analystes voient immédiatement lesquelles traiter en premier.
Inspecter
Avertissement
ANALYSE IA
Indice de confiance
72%
Analyse
Facteurs déclencheurs
Décidez en toute connaissance de cause
Le score ne vient jamais seul : chaque alerte est enrichie de son analyse, de son niveau de confiance et de ses facteurs déclencheurs. Votre compliance officer gagne en précision et en rapidité.
ALERTES
RÈGLES
Règles
77
Ajouter un groupe de règles
Ajouter une règle
Gel des avoirs – blocage du compte et analyse des opérations antérieures
AML
AMF
Activée
Déclaration d'homonymie auprès de la DGT et suspension de l'opération
AML
AMF
Activée
Vérification du bénéficiaire avant retrait vers une adresse externe
AML
AMF
KYT
Activée
Filtrage sur les listes de sanctions internationales
AML
AMF
KYC
Activée
Scoring géographique – Pays à risque GAFI, UE ou ETNC
KYC
AML
TX
Activée
Déclaration complémentaire à Tracfin – délai de 48 heures
AML
Activée
Vos règles, pas un modèle imposé
Aucune politique de conformité ne ressemble à une autre, et la vôtre est déjà écrite : elle tient dans les procédures que vous avez déposées auprès de votre régulateur. C’est à partir de ces documents que vos règles sont paramétrées. Le moteur reste ouvert ensuite : vos équipes peuvent y ajouter les leurs.
Votre établissement
Votre base de connaissances
Rien ne franchit la cloison
Un autre client
Un fournisseur d’IA
Vos données ne travaillent que pour vous
Le moteur s’appuie sur une base de connaissances dédiée à votre établissement et s’affine sur vos données. Cet apprentissage reste à l’intérieur de votre périmètre.
Un besoin spécifique ?
Nos experts construisent l’offre adaptée à votre projet crypto.
Une infrastructure éprouvée, des partenaires de confiance
BITGEN s’appuie sur les leaders du marché pour garantir sécurité, liquidité et conformité réglementaire.
Didit
Vérification d’identité des particuliers et des entreprises, automatisée et conforme aux exigences réglementaires.
Scorechain
Know Your Transaction : monitoring blockchain et conformité réglementaire en temps réel.
F.A.Q
Fonctionnement
Non. Elle analyse, score et priorise. La décision et la validation finale restent à vos responsables conformité, qui disposent des facteurs déclencheurs pour trancher.
Oui, règle par règle. Chaque règle porte un poids, des affinités et un état :
- Groupes de règles activables ou désactivables
- Poids ajustable pour peser le scoring
- Affinités KYC, KYT, AML
- Ajout de vos propres règles métier
La totalité. L’analyse est faite en temps réel sur 100 % des flux, sans échantillonnage.
Vos données
Non. Le moteur s’appuie sur une base de connaissances dédiée à votre établissement et s’affine sur vos données. Celles-ci ne sont jamais versées dans la base d’un fournisseur d’IA, et ne bénéficient à aucun autre client.
Oui. Chaque score et chaque alerte sont accompagnés d’une justification claire des facteurs déclencheurs, conservée avec l’opération.